Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

BFM.Ru, 15 сентября 2026 г.

Россияне могут анонимно сообщить о теневых руководителях финорганизаций

84 просмотра

ЦБ начал принимать онлайн-заявления на своем сайте 14 сентября. Регулятор просит прикреплять документы: переписку, доверенности, записи. Поможет ли новая форма повысить прозрачность отрасли?

Банк России начал принимать анонимные сообщения о теневых руководителях финансовых организаций — тех, кто реально управляет банком или страховой компанией, но не числится в руководстве.

К ним ЦБ относит, например, советников и помощников, которые на практике дают указания, а также лиц, которые используют доверенность для контроля за организацией или принуждают официальное руководство к определенным действиям.

Регулятор гарантирует анонимность. Осведомитель может направить переписку, доверенности и иные сведения через сайт Банка России.

Комментирует партнер адвокатского бюро «Интеллектуальный капитал» Андрей Завьялов:

Андрей Завьялов, партнер адвокатского бюро «Интеллектуальный капитал»

«Просто сообщить о том, что гражданин Иванов из тени руководит банком или страховой компанией, не получится, так как сервис содержит необходимость прикрепить документы, подтверждающие изложенные факты. Банк России в ходе своих проверок финансовых организаций в случае выявления нарушений, отзыва лицензий и так далее пытается установить всех лиц, причастных к этим событиям. У сотрудников ЦБ и без этого широкий круг полномочий, функционала при проведении проверок. Анонимное сообщение о теневом руководителе может все-таки в какой-то степени помочь при проведении проверки и привлечении лица к ответственности, в том числе и субсидиарной в рамках банкротства, при наличии оснований вплоть до уголовной ответственности. Конечно же, будут злоупотребления со стороны так называемых информаторов. Но анонимное сообщение не может повлечь ответственность сразу. Все нужно проверять. Поэтому как с этим бороться? Обратиться с заявлением в ЦБ. А уже после этого при отсутствии результата отстаивать свою правоту в суде. К слову сказать, схожая система информирования существует в ряде зарубежных стран уже достаточно длительное время, поэтому данная ситуация для нас не нова».

Сервис немного повысит прозрачность и отсечет пустые доносы, но прорыва ждать не стоит — крупные игроки смогут шифроваться, считает частный инвестор, автор проекта «Финсоветник» Александр Иванов:

Александр Иванов, частный инвестор, автор проекта «Финсоветник»

«Если где-то есть теневое руководство, тем более в финансовых организациях, учитывая, что за последние годы довольно значимо выросли требования, например, к банкам — для того, чтобы создать банк или купить банк, нужно заметно больше денег, чем раньше, соответственно, при таких размерах финансовых организаций кто нужно наверняка сможет шифроваться так, чтобы не было следов, которые кто-то потом мог бы слить в ЦБ. Поэтому, конечно, я не ждал мер, которые помогут ЦБ избавиться от всех теневых схем. Тем не менее какой-то определенный позитив будет. Я думаю, что можно будет посмотреть в ближайшие один-три года, будут ли какие-то кейсы, когда расследования со стороны ЦБ начинались с анонимных сообщений. То есть в целом это может немножко увеличить прозрачность финансовых организаций. При этом стоит помнить, что какие-то моменты в тех же самых финансовых организациях, наоборот, стали менее прозрачными в России вследствие того, что ЦБ ввел определенные послабления в плане отчетностей и всего прочего на фоне западных санкций».

Форма полезная, если присылают достоверные данные. Но после массовых чисток в отрасли многие дисквалифицированные уже не на руководящих постах, так что большой отдачи ждать не стоит, считает управляющий RTM Group, эксперт в области информационной безопасности Евгений Царев:

Евгений Царев, управляющий RTM Group, эксперт в области информационной безопасности и права в IT

«Подобные формы для сбора какой-то дополнительной информации делает не только Банк России. Это делает и Федеральная налоговая служба, и Федеральная служба безопасности. Много какие ведомства создают такие анонимные формы. И в целом для службы или для Центрального банка нет никакой надобности в деанонимизации человека, который обменивается сведениями. Тут дело в другом. Насколько достоверные сведения получают? Как правило, это видно. Что пытаются выявить? Пытаются выявить дисквалифицированных лиц, которые принимают какие-то решения. Эти списки сегодня довольно большие. Количество банков сократилось за последние годы. Я когда приходил в рынок, у нас в стране было, по-моему, больше 1200 банков. Сейчас — около 300 банков. У многих банков отзывались лицензии, и руководители попадали в те самые черные списки — списки дисквалифицированных. Соответственно, они же остались специалистами, многие весьма серьезными, они остаются в отрасли. Тем не менее они не могут занимать руководящие должности. Собственно, Центральный банк, вероятно, пытается выявить их наличие в банковской системе. Я знаю случаи, когда по таким формам поступали достаточно интересные материалы для службы, но форма может вообще не заработать, потому что были большие чистки в отрасли и многие люди ушли с этих должностей — они в банках да и вообще в финансовых организациях руководящие должности не занимают, идут на позиции финансовых директоров, идут на позиции в обычные коммерческие компании в том числе, поэтому эта форма может просто не заработать».

В 2022 году ЦБ запустил сервис для осведомителей, которые могут анонимно направлять информацию о теневых бенефициарах финансовых организаций. За все время поступило 40 обращений. Часть оказалась полезной: организации внесли изменения.

В материале упоминаются: Компании, организации: Федеральная налоговая служба РФ (ФНС России) 385 Центральный банк Российской Федерации (Центробанк, Банк России, ЦБ РФ) 38928

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »